Wind资讯统计显示,4家山东上市银行去年实现营业收入共计389.77亿元,归母净利润合计107.69亿元。截至2021年末,4家山东上市银行资产规模高达1.69万亿元
◆导报记者 王雅洁 济南报道
随着年报季收官,山东上市银行板块交出2021年亮丽答卷。
经济导报记者了解到,目前山东共有4家上市银行,其中青农商行(002958.SZ)、齐鲁银行(601665.SH)在A股主板上市,威海银行(9677.HK)在港交所主板上市,青岛银行(002948.SZ,3866.HK)为省内“A+H”同步上市城商行。Wind资讯统计显示,4家山东上市银行去年实现营业收入共计389.77亿元,归母净利润合计107.69亿元。截至2021年末,4家山东上市银行资产规模高达1.69万亿元。
齐鲁银行营收破百亿
青农商行净利领跑
从体量来看,青岛银行稳坐“头把交椅”。截至2021年末,青岛银行资产规模达5222.50亿元,同比增长13.58%。经济导报记者注意到,这是山东省内首家总资产迈入“5000亿元俱乐部”的城商行,青岛银行也正式跨入中型银行序列。从经营业绩来看,青岛银行去年实现营业收入111.36亿元,同比增长5.65%；实现归属于母公司股东净利润29.23亿元,同比增长22.08%。
2021年,齐鲁银行圆梦A股,盈利能力实现大幅提升。年报显示,该行去年营业收入首次突破百亿,达101.67亿元,同比增长28.11%；实现归属于上市公司股东净利润30.36亿元,同比增长20.52%。
截至2021年末,齐鲁银行资产规模达4334.14亿元,较上年末增长20.32%。规模稳步增长的同时,结构持续优化。2021年末,该行贷款占资产比持续提升至49.98%,存款占负债比73.10%。
青农商行是省内唯一一家在A股上市的农村金融机构。近年来,青农商行盈利能力颇为抢眼,2021年继续领跑。数据显示,青农商行2021年实现归属于母公司股东的净利润30.66亿元,同比增长3.58%；同期实现营业收入102.97亿元,同比增长7.58%,其中非利息收入22.49亿元,同比大涨51.35%。截至2021年底,该行资产总额4304.38亿元。
威海银行
主要指标增速亮眼
作为省内在港交所上市的城商行,威海银行2021年主要经营指标均实现两位数的强劲增长。
年报显示,威海银行2021年全年实现归属于该行股东的净利润17.45亿元,同比增长15.63%；实现营业收入73.77亿元,同比增长22.26%。截至2021年末,该行资产总额较2020年增加369.19亿元,同比增长13.80%；存贷款余额分别较2020年末增加14.85%、19.12%。
值得注意的是,2021年,山东城商行纷纷加快数字转型推进。以威海银行为例,该行全面启动数字化转型,按照“数据标准化,标准线上化,线上智慧化”的“三化”理念,制定了数字化转型三年规划,全力打造“客户体验一流”的“智慧数字银行”。同时,启用国内最高标准增强级(A级)的新数据中心,设立了数字银行部,科技支撑能力不断提升。
在支持实体经济方面,山东城商行精准有效地积极服务国家和省市重大战略。其中,齐鲁银行在“双循环”新发展格局和黄河国家战略的指引下,着力支持新旧动能转换,构建专业化交易银行服务体系,助力产业转型升级。紧跟山东省扩需求“十大行动”,聚焦“十强现代优势产业集群”,积极对接省市重大项目。
威海银行响应国家“碳达峰、碳中和”战略,采纳“赤道原则”,成为山东省首家“赤道银行”,绿色金融实现了新突破。
平均不良贷款率1.475%
在经营业绩大幅提升,资产规模不断增长的同时,山东城商行资产质量保持稳定,发展更加科学稳健。Wind资讯统计显示,4家山东上市银行平均资产充足率为14.745%,不良贷款率平均1.475%。
如青岛银行,截至2021年末,不良贷款率、拨备覆盖率分别为1.34%、197%,分别较2021年9月末降低13个基点、提升16个百分点。截至2021年末,资本充足率、核心一级资本充足率分别为15.83%、8.38%。
“青岛银行资产质量改善,加大不良处置。”据华泰证券银行业分析师沈娟分析,截至2021年末,该行零售不良率0.53%,较为稳定。关注类贷款占比较当年6月末降低5个基点至1.03%,逾期90天以上贷款/不良贷款较当年6月末减少6个百分点至54%,潜在风险生成压力下降。
沈娟指出,青岛银行不良贷款率下降主要由于加大核销力度,全年核销不良贷款25亿元,同比增加1.3亿元。去年四季度年化不良生成率较三季度增加3个基点至1.47%,年化信用成本较三季度增加4个基点至0.50%,但同比下降。
青岛银行
人均薪酬41.59万元
经济导报记者统计发现,在广受关注的人均指标方面,青岛银行、齐鲁银行表现吸睛。
Wind资讯内地股票指标中的“人均指标”显示,2021年青岛银行人均创收达244.26万元,在3家山东A股上市银行中最高。齐鲁银行、青农商行去年人均创收分别为229.40万元、200.91万元。
人均创利方面,齐鲁银行效能显著,以68.49万元拔得头筹。青岛银行、青农商行2021年人均创利分别为64.11万元、59.82万元。
青岛银行在薪酬水平方面更胜一筹。2021年,青岛银行人均薪酬超40万元,为41.59万元。青农商行和齐鲁银行不相上下,去年人均薪酬分别是35.67万元、35.23万元。
2021年主要经营指标一览表
证券代码 证券简称 资产总计(亿元) 营业收入(亿元) 归母净利润(亿元) 上市日期
002948.SZ 青岛银行 5222.50 111.36 29.23 2019-01-16
601665.SH 齐鲁银行 4334.14 101.67 30.36 2021-06-18
002958.SZ 青农商行 4304.38 102.97 30.66 2019-03-26
9677.HK 威海银行 3045.21 73.77 17.45 2020-10-12
总计 16906.22 389.77 107.69
数据来源: Wind 制表:王雅洁
◆导报记者 王雅洁 济南报道
随着年报季收官,山东上市银行板块交出2021年亮丽答卷。
经济导报记者了解到,目前山东共有4家上市银行,其中青农商行(002958.SZ)、齐鲁银行(601665.SH)在A股主板上市,威海银行(9677.HK)在港交所主板上市,青岛银行(002948.SZ,3866.HK)为省内“A+H”同步上市城商行。Wind资讯统计显示,4家山东上市银行去年实现营业收入共计389.77亿元,归母净利润合计107.69亿元。截至2021年末,4家山东上市银行资产规模高达1.69万亿元。
齐鲁银行营收破百亿
青农商行净利领跑
从体量来看,青岛银行稳坐“头把交椅”。截至2021年末,青岛银行资产规模达5222.50亿元,同比增长13.58%。经济导报记者注意到,这是山东省内首家总资产迈入“5000亿元俱乐部”的城商行,青岛银行也正式跨入中型银行序列。从经营业绩来看,青岛银行去年实现营业收入111.36亿元,同比增长5.65%；实现归属于母公司股东净利润29.23亿元,同比增长22.08%。
2021年,齐鲁银行圆梦A股,盈利能力实现大幅提升。年报显示,该行去年营业收入首次突破百亿,达101.67亿元,同比增长28.11%；实现归属于上市公司股东净利润30.36亿元,同比增长20.52%。
截至2021年末,齐鲁银行资产规模达4334.14亿元,较上年末增长20.32%。规模稳步增长的同时,结构持续优化。2021年末,该行贷款占资产比持续提升至49.98%,存款占负债比73.10%。
青农商行是省内唯一一家在A股上市的农村金融机构。近年来,青农商行盈利能力颇为抢眼,2021年继续领跑。数据显示,青农商行2021年实现归属于母公司股东的净利润30.66亿元,同比增长3.58%；同期实现营业收入102.97亿元,同比增长7.58%,其中非利息收入22.49亿元,同比大涨51.35%。截至2021年底,该行资产总额4304.38亿元。
威海银行
主要指标增速亮眼
作为省内在港交所上市的城商行,威海银行2021年主要经营指标均实现两位数的强劲增长。
年报显示,威海银行2021年全年实现归属于该行股东的净利润17.45亿元,同比增长15.63%；实现营业收入73.77亿元,同比增长22.26%。截至2021年末,该行资产总额较2020年增加369.19亿元,同比增长13.80%；存贷款余额分别较2020年末增加14.85%、19.12%。
值得注意的是,2021年,山东城商行纷纷加快数字转型推进。以威海银行为例,该行全面启动数字化转型,按照“数据标准化,标准线上化,线上智慧化”的“三化”理念,制定了数字化转型三年规划,全力打造“客户体验一流”的“智慧数字银行”。同时,启用国内最高标准增强级(A级)的新数据中心,设立了数字银行部,科技支撑能力不断提升。
在支持实体经济方面,山东城商行精准有效地积极服务国家和省市重大战略。其中,齐鲁银行在“双循环”新发展格局和黄河国家战略的指引下,着力支持新旧动能转换,构建专业化交易银行服务体系,助力产业转型升级。紧跟山东省扩需求“十大行动”,聚焦“十强现代优势产业集群”,积极对接省市重大项目。
威海银行响应国家“碳达峰、碳中和”战略,采纳“赤道原则”,成为山东省首家“赤道银行”,绿色金融实现了新突破。
平均不良贷款率1.475%
在经营业绩大幅提升,资产规模不断增长的同时,山东城商行资产质量保持稳定,发展更加科学稳健。Wind资讯统计显示,4家山东上市银行平均资产充足率为14.745%,不良贷款率平均1.475%。
如青岛银行,截至2021年末,不良贷款率、拨备覆盖率分别为1.34%、197%,分别较2021年9月末降低13个基点、提升16个百分点。截至2021年末,资本充足率、核心一级资本充足率分别为15.83%、8.38%。
“青岛银行资产质量改善,加大不良处置。”据华泰证券银行业分析师沈娟分析,截至2021年末,该行零售不良率0.53%,较为稳定。关注类贷款占比较当年6月末降低5个基点至1.03%,逾期90天以上贷款/不良贷款较当年6月末减少6个百分点至54%,潜在风险生成压力下降。
沈娟指出,青岛银行不良贷款率下降主要由于加大核销力度,全年核销不良贷款25亿元,同比增加1.3亿元。去年四季度年化不良生成率较三季度增加3个基点至1.47%,年化信用成本较三季度增加4个基点至0.50%,但同比下降。
青岛银行
人均薪酬41.59万元
经济导报记者统计发现,在广受关注的人均指标方面,青岛银行、齐鲁银行表现吸睛。
Wind资讯内地股票指标中的“人均指标”显示,2021年青岛银行人均创收达244.26万元,在3家山东A股上市银行中最高。齐鲁银行、青农商行去年人均创收分别为229.40万元、200.91万元。
人均创利方面,齐鲁银行效能显著,以68.49万元拔得头筹。青岛银行、青农商行2021年人均创利分别为64.11万元、59.82万元。
青岛银行在薪酬水平方面更胜一筹。2021年,青岛银行人均薪酬超40万元,为41.59万元。青农商行和齐鲁银行不相上下,去年人均薪酬分别是35.67万元、35.23万元。
2021年主要经营指标一览表
证券代码 证券简称 资产总计(亿元) 营业收入(亿元) 归母净利润(亿元) 上市日期
002948.SZ 青岛银行 5222.50 111.36 29.23 2019-01-16
601665.SH 齐鲁银行 4334.14 101.67 30.36 2021-06-18
002958.SZ 青农商行 4304.38 102.97 30.66 2019-03-26
9677.HK 威海银行 3045.21 73.77 17.45 2020-10-12
总计 16906.22 389.77 107.69
数据来源: Wind 制表:王雅洁