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◆导报记者 王雅洁 济南报道
日前,山东银保监局批复泰安银行增资事宜,同意该行注册资本由22亿元变更为29亿元。
近一个月来,这已经是山东第三家区域银行采取“补血”行动。9月中旬,山东银保监局还曾批复了东营银行和济南农商行的增资申请,东营银行同时还向证监会提交了定向增资扩股说明书。
经济导报记者注意到,今年6月末,泰安银行核心一级资本充足率已下滑至8.77%。此次增资将有利于该行进一步补充资本,改善资产质量。
再迎重要节点
增资7亿元,对泰安银行来说,是迎来国资入股后的又一重要节点。这意味着泰安银行将有更多的资本用以匹配相应资产,同时也将有利于资本充足率等指标的回升。
监管部门强调,泰安银行应严格按照有关法律法规完成上述注册资本变更事宜。
公开资料显示,泰安银行最早成立于1986年,先后经历了城市信用社、泰安市城市信用社股份有限公司等发展时期。2007年8月,泰安市商业银行组建成立,2015年11月更名为泰安银行。
根据其官网数据,目前该行下设71家支行、一个营业部,在济南设有一家异地分行,机关设有20个一级部室。
去年,泰安银行迎来国资系新股东。
2018年8月,银保监会公开批复同意泰安泰山控股有限公司(下称“泰安泰山控股”)、泰安金融控股集团有限公司(下称“泰安金控”)等公司受让泰安银行股份。受让后,泰安泰山控股持股20%,泰安金控持股15%,两公司分别为该行前两大股东；泰安市国泰民安投资集团有限公司受让5%。
上述3家公司均为国资控股企业。受让完成后,泰安银行国有资本控制股权升至65%左右。
对于此次增资,泰安银行并未披露股权变动情况。
上半年净利2.45亿元
最新披露的半年报显示,截至今年6月末,泰安银行资产总额610.02亿元,较年初增长72.02亿元,增幅13.39%。其中,存款余额509.72亿元,较年初增长17.86%；贷款规模288.98亿元,较年初增幅为17.27%。
今年前6个月,泰安银行实现拨备前利润5.39亿元,净利润2.456亿元,较上年同期的2.086亿元增长17.75%；1至6月实现营业收入7.65亿元,同比增长47%。
不过,从近3年历史业绩来看,泰安银行营业收入呈现逐年下滑趋势,盈利水平较2017年的高峰略有差距。
年报显示,泰安银行2018年、2017年、2016年分别实现营业收入12.75亿元、14.45亿元、17.81亿元；同期净利润分别为4.33亿元、6.198亿元、4.215亿元。
其中,由于结算业务手续费收入减少以及支出增加且代理业务收入减少,泰安银行2018年仅手续费及佣金净收入这一指标就下降1.48亿元,大幅减少148.57%。此外,该行主动压缩了存放同业的规模。
受负债增速下滑影响,泰安银行资产规模在2016年末到达630亿后,2017年和2018年保持在539亿元到538亿元的水平。
拨备覆盖率
曾低于监管区间
风控方面,泰安银行在前些年大力拓展业务的同时,财务风险处置较为稳健。2016年末及2017年末,该行拨备覆盖率分别为340.27%、308.33%,维持在较高水平。
2018年末,泰安银行拨备覆盖率降至105.47%,低于2018年初监管层最新调整的拨备覆盖率监管要求120%-150%。同期拨贷比也由2017年末的6.35%下降至4.95%。
由此来看,泰安银行2018年低拨备所释放的当年利润仍然有限,较2017年利润水平差距略大。
今年上半年,该行拨备覆盖率有所好转,6月末升至134.89%；同期拨贷比为4.75,较年初略有下滑。
资本充足率指标方面,截至6月末,泰安银行核心一级资本充足率8.77%,较本年初的9.36%下滑6.3%。值得一提的是,泰安银行这一重要指标仅比8.5%的监管红线,高出0.27个百分点。
“持续开展全面风险排查,加快存量风险处置,严控新增不良贷款,真实反映信用风险状况。”泰安银行在今年的半年报中表示,截至6月末,泰安银行账面不良贷款率由年初4.69%降至3.53%,不良贷款余额和不良率实现“双降”。
日前,山东银保监局批复泰安银行增资事宜,同意该行注册资本由22亿元变更为29亿元。
近一个月来,这已经是山东第三家区域银行采取“补血”行动。9月中旬,山东银保监局还曾批复了东营银行和济南农商行的增资申请,东营银行同时还向证监会提交了定向增资扩股说明书。
经济导报记者注意到,今年6月末,泰安银行核心一级资本充足率已下滑至8.77%。此次增资将有利于该行进一步补充资本,改善资产质量。
再迎重要节点
增资7亿元,对泰安银行来说,是迎来国资入股后的又一重要节点。这意味着泰安银行将有更多的资本用以匹配相应资产,同时也将有利于资本充足率等指标的回升。
监管部门强调,泰安银行应严格按照有关法律法规完成上述注册资本变更事宜。
公开资料显示,泰安银行最早成立于1986年,先后经历了城市信用社、泰安市城市信用社股份有限公司等发展时期。2007年8月,泰安市商业银行组建成立,2015年11月更名为泰安银行。
根据其官网数据,目前该行下设71家支行、一个营业部,在济南设有一家异地分行,机关设有20个一级部室。
去年,泰安银行迎来国资系新股东。
2018年8月,银保监会公开批复同意泰安泰山控股有限公司(下称“泰安泰山控股”)、泰安金融控股集团有限公司(下称“泰安金控”)等公司受让泰安银行股份。受让后,泰安泰山控股持股20%,泰安金控持股15%,两公司分别为该行前两大股东；泰安市国泰民安投资集团有限公司受让5%。
上述3家公司均为国资控股企业。受让完成后,泰安银行国有资本控制股权升至65%左右。
对于此次增资,泰安银行并未披露股权变动情况。
上半年净利2.45亿元
最新披露的半年报显示,截至今年6月末,泰安银行资产总额610.02亿元,较年初增长72.02亿元,增幅13.39%。其中,存款余额509.72亿元,较年初增长17.86%；贷款规模288.98亿元,较年初增幅为17.27%。
今年前6个月,泰安银行实现拨备前利润5.39亿元,净利润2.456亿元,较上年同期的2.086亿元增长17.75%；1至6月实现营业收入7.65亿元,同比增长47%。
不过,从近3年历史业绩来看,泰安银行营业收入呈现逐年下滑趋势,盈利水平较2017年的高峰略有差距。
年报显示,泰安银行2018年、2017年、2016年分别实现营业收入12.75亿元、14.45亿元、17.81亿元；同期净利润分别为4.33亿元、6.198亿元、4.215亿元。
其中,由于结算业务手续费收入减少以及支出增加且代理业务收入减少,泰安银行2018年仅手续费及佣金净收入这一指标就下降1.48亿元,大幅减少148.57%。此外,该行主动压缩了存放同业的规模。
受负债增速下滑影响,泰安银行资产规模在2016年末到达630亿后,2017年和2018年保持在539亿元到538亿元的水平。
拨备覆盖率
曾低于监管区间
风控方面,泰安银行在前些年大力拓展业务的同时,财务风险处置较为稳健。2016年末及2017年末,该行拨备覆盖率分别为340.27%、308.33%,维持在较高水平。
2018年末,泰安银行拨备覆盖率降至105.47%,低于2018年初监管层最新调整的拨备覆盖率监管要求120%-150%。同期拨贷比也由2017年末的6.35%下降至4.95%。
由此来看,泰安银行2018年低拨备所释放的当年利润仍然有限,较2017年利润水平差距略大。
今年上半年,该行拨备覆盖率有所好转,6月末升至134.89%；同期拨贷比为4.75,较年初略有下滑。
资本充足率指标方面,截至6月末,泰安银行核心一级资本充足率8.77%,较本年初的9.36%下滑6.3%。值得一提的是,泰安银行这一重要指标仅比8.5%的监管红线,高出0.27个百分点。
“持续开展全面风险排查,加快存量风险处置,严控新增不良贷款,真实反映信用风险状况。”泰安银行在今年的半年报中表示,截至6月末,泰安银行账面不良贷款率由年初4.69%降至3.53%,不良贷款余额和不良率实现“双降”。